Notre approche en 5 lettres

Confiance

• Au cœur de son ADN, le 1er engagement de CERCA Patrimoine est d’être proche de vous, vous écouter, pour vous connaître et vous apporter des solutions efficaces et sur mesure. Car la seule solution, c’est celle qui vous convient. Pour cela, notre objectif sera de vous écouter et fort d’une approche patrimoniale complète, d’établir un diagnostic et une analyse sur-mesure de votre patrimoine et de vos avoirs financiers déjà constitués ou à constituer.
• Cette relation de confiance se construit dans le temps : nous construirons ensemble votre solution la ferons évoluer dans le temps et vous resterez accompagné tout au long de la relation et autant que vous l’aurez décidé et au gré des différents changements que vous vivrez, que ce soit la naissance d’un enfant, d’un petit enfant, la création d’une entreprise, l’échéance d’un crédit, un héritage ou encore un changement d’activité professionnelle ou la cession de votre outil professionnel.

Expertise

• En tant que Conseiller en Investissement Financier, CERCA Patrimoine vous accompagne lors de la mise en application concrète de nos conseils. CERCA Patrimoine sera votre expert pour développer des solutions d’assurance, de placement, de financement, des solutions retraite ou de prévoyance.
• L’approche patrimoniale nous permettra de vous conseiller sur les enveloppes les plus appropriées (contrat d’assurance vie, ou PER par exemple) avant de nous attacher à l’allocation financière de ces contrats répondant à vos objectifs, votre horizon d’investissement et le niveau de risque qu’il vous est possible de prendre.

Responsabilité

• Notre responsabilité envers vous est avant tout de vous accompagner dans le respect le plus strict de la confidentialité.
• Plus globalement, notre conseil se nourrit au quotidien de notre responsabilité commune envers les générations futures.
• Si vous le souhaitez, nous intégrerons dans nos solutions une démarche responsable compatible avec la lutte contre le changement climatique ainsi qu’une gestion durable des ressources, dans un souci de protéger notre environnement et de préserver la biodiversité : Investissement Socialement Responsable, gestion thématique (eau, énergies propres, santé, biotech, digitalisation, etc.)

Conseil

• CERCA Patrimoine sera votre conseiller généraliste qui pourra interagir avec vos conseils habituels (notaires, expert-comptables, avocats). Fort d’une expertise patrimoniale, financière et fiscale, notre rôle consistera à décrypter votre situation et vous décrire de la manière la plus transparente, la plus synthétique et la plus simple la ou les solutions qui répondent à vos objectifs.

Action

• Une fois la stratégie définie, CERCA Patrimoine sélectionne les meilleures offres permettant de mettre en place les solutions préconisées, qu’il s’agisse de contrats d’assurance-vie, d’épargne bancaire, ou de placements immobiliers
• L’allocation financière sera construite sur mesure et arbitrée périodiquement autant que nécessaire en fonction de l’évolution de votre situation et de l’environnement économique.

CERCA Patrimoine

10 rue de la briqueterie

31150 Bruguières